【闲话】牛市至此，“韭菜”如何避免被“收割”的命运？ 近日与朋友聊天，其认为在股市中帮人赚钱是个伪命题。因为股市最终一赚二平七赔。多拉一个人进股市，多一个70%最终赔钱的命。...
近日与朋友聊天
，其认为在股市中帮人赚钱是个伪命题
。因为股市最终一赚二平七赔
。多拉一个人进股市
，多一个70%最终赔钱的命
。可见
，即便牛市至此
，对股市存在根深蒂固成见的仍大有人在
。还说不能用现在的收益衡量
。这点骑行客也同意
，因为当今市场确实已分不清老手和菜鸟
，豪赌客与投资人
。新来的
、胆大的反而比那些畏畏缩缩的老江湖赚得多
。话说回来
，只有退潮了
，才知道谁在裸泳
。即便NB如巴菲特同样在96-99年的美国大牛市中跟不上指数
，饱受非议
。牛市就是推什么票什么票涨
，传什么消息什么消息立刻兑现
。我越来越觉得每每讨论买什么
，怎么操作意义越来越小
。无论对高手
，还是韭菜而言
，无论是已经赚翻了
，还是刚开始赚
，都需要开始考虑一个问题
，如果市场进入调整
，如何能让自己最终是赚的
，而不变成被宰割的羔羊
。骑行客好观察
，好统计
，好比对
，下面就把2007年至今这一个个鲜活的案例倾囊相授
：观察一：2007年7月，$上证指数(SH000001)$ 4000点入场。
牛二阶段
喜欢买涨得快的
（$中信证券(SH600030)$
、$中国铝业(02600)$ $中国石油(SH601857)$ 都玩过
）到2007年10月大盘见顶时已盈利近30%
。虽未跑赢指数—新股民难免喜欢反复买了卖
，不可能把牛市上涨这一段吃完整
——但仍然分外高兴
。此后
，到2007年12月初综指下跌至5000点时
，利润已被擦光
。新股民满仓下跌时是不动的
。12月迎来一波小反弹
，指数重回5500点
，也换进一个好票
，短短一个月涨了40%
，但仓位低
，总体盈利15%
。此后2008年初迎来了巨跌
，有过前一次反弹的经历
，更不会割肉了
。直到3月底跌破3500点时
，蠢蠢欲动想拿年终奖抄底
。想着已经比自己进场的点位还低了
，但仍在犹豫
。果然继续下跌至3000点
。庆幸
。而后大盘在2008年4月24日
，股市全体起立
，股指一天大涨9.29%
（这不今天的B股么
！）终于都把年终奖都杀了进去
。然后
，就没有然后了
。9月底的时候
，雷曼倒台了
，又用了点小资金去抄底
（2200点
），很快跌至2000以下
。。。血泪史
。观察二：原来一直是买基金的，2005年1000多点时入场的
（NB啊
！）2007年净值从20万变成100万
，2008年又从100万变回30万
。认为基金不靠谱
，然后开始自己炒
。每天追涨杀跌2009-2010年的时候赚过近10万
。在股市从2011年掉头向下后
，交易费用高的弊端开始越来越显现
。每个月净值大约跌掉1-2%
，交易费用是2-3%
。而且随着净值越变越小
，交易费用越来越高
。2011年初是30万
，2012年初已经只剩20万
，2012年底不到10万
。子弹就这么在熊市中消耗殆尽
，始终仍认为熊市中追涨杀跌做波段是能抓住牛股的
。观察三：2006年底入场
，只买大蓝筹
（工商银行
、建设银行
、中国银行
） ，很有耐心
，也不倒腾股票
。2007年赚翻了
，开始一点点把盈利往外撤
，仓位越来越轻
。2008年后
，开始逐步把原来的利润往里补
，还是买同样的股票
，先是把利润补回去了
，再是把成本也补回去了
，仓位越来越重
。直到弹尽粮绝
。这位先生倒是很有耐心
。08年就这么死扛
。09年反弹了
，他的仓位都在
，然后开始逐步减仓
，收回了部分成本
。随后又是一波3年大蓝筹的熊市
，又死扛
，坚决不卖
。终于
，等来了2012年底的银行股小反弹
，也看到了2014年底的大蓝筹
“凤凰涅槃
”。一直到今天
，他是赚的
，扬眉吐气了
，也再次开始渐渐地减仓把利润往外拿
。操作手法从一而终
，以不变应万变
，快10年了
。从牛市入场
，一个轮回
，他是赚的
。说完了这三个真实的案例
，总结出以下几点
：1. 在股市里只要投资的时间足够长，最终一定是赚的
，6000点站岗的朋友们如果能死扛到今天
，不赚钱的股票已不到1/4
。2. 熊市入场，短期内不赚钱，但长期来说赚钱的比例高得多
。从2011年底熊市中端入场
，到2013年底的亏损面高达1/3
，但到今天还赔钱的股票已不到1/30
！3. 牛市入场，短期内赚钱快，长期赔钱的比例会高得多
，07年4000点入场买主板的朋友到2013年底还没解套的概率1/2!
4. 不要在牛市里养成追涨杀跌，频繁交易的习惯
熊市来了交易成本会像黑洞一样吞噬你的资金
（不要被万三万二诱惑
，对长期持股来说这点差距并不大
，对频繁交易来说再低的佣金也会把你永久性地杀死
），让你再也见不到牛市的曙光
。对
“韭菜
”而言
，如何避免被收割呢
？第一
、既然来了股市，就准备好投资一辈子
，今天进明天出
，想打一枪就跑的
，多是被收割的命
；第二
、不要把日常开销的钱放进来博短线
，资金越短期
，危险越大
，股市的钱进来了
，在你退休要养老花销之前
，最好就别出去了
。长线资金给你带来的优势
，在五年十年后你才会越发体会得深刻
；第三
、牛市里少动多看，不要频繁调整仓位，不要反复买卖股票
，因为即便是赚了你也分不清是能力还是运气
第四
牛市里少研究个股，多学习基本知识
（宏观经济
、行业周期
、会计财报
、招股书
、信息披露规则
、股票买卖规则
、股市历史
……）因为牛市里确实可以买进一支股票躺着赚钱
，既然躺着也能赚钱
，为何不用躺着的时间去学些基本功
，而且不用花学费还送学费
，心情好的时候学得也快
第五
熊市里睁大眼睛，看清楚股价原来可以跌到多低，记牢了，你会受益终生
第六
熊市里绝不交出筹码，多研究个股
，慢慢研究
，一个一个琢磨透
，花再多的时间
，股价也不会马上涨
，这种心境下才能长真本事
；所以等到你成为一个高手了
，牛市里是很闲的
，而熊市里是很忙的
第七
忘了指数
、忘了别家赚了多少
，忘了曾经看过没买的股票窜得多高
，追求绝对收益，抗拒风险 —
从一根小韭菜开始不管长多高
，永远都揣在自己兜里
。十年仅择两次时
，这一次你是牛市进来的
，没关系
，人总要有生涩的第一次
，但确保下次你的主力部队是在熊市进来的
。短期利益最大化不如长期利益最大化
，因为短期利益最大化同时伴随着风险最大化，而长期利益最大化洽洽是风险最小化
！后记
：最近有朋友开玩笑让我去管校友捐赠基金
，我说牛市你们多捐钱
，熊市再交给我
。@今日话题 @方舟88 $创业板指(SZ399006)$ $中小板指(SZ399005)$ $深证成指(SZ399001)$
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