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银行正式给出通知：一天流水超过这个数，将会被监督“调查”

花匠小妙招
2024-12-21 11:31

爱存钱，是许多中国人的标签，从小父母教育我们不能花钱大手大脚，使我们养成了这样的习惯。

每个月或多或少的金额都会被存入我们的账户，少则几百元，多则上万元，但是现在相关制度的出台，对于存取款行为的监察力度开始加强。

监察力度加强

这次的政策规定，目前已经开始在国内的许多城市进行了试点实施，规章中提到，企事业单位存取款超过五十万元，个人存取款超过十万元之时，就需要在银行里进行存取款登记，包括现金来源、用途等等。当然了，这样子的制度属于灵活实施，也就是说每个地区可以根据每个地区不同的经济发展状况制定监察金额标准，像河北省就是三十万起步，而深圳则是二十万起步。

对大额交易和可疑交易的监察

这样子的规章制度也是为了防止出现大额交易或者可疑交易的金额被用于违法行为。所以，出现大额交易的时候，银行只是会将账户的情况上报，并不会产生什么影响到账户主人正常生活的行为，这个举措只是对于出现大额交易的账户加强关注

但要是出现了可疑交易的时候，出现异常的账户就会被银行进行相应的调查了，主要就是进行账户金钱来源及用途的调查，要是存在洗钱行为或是账户金钱属于违法犯罪行为所得，账户就会被冻结，这也无关存款多寡，就算流动金额少，但是存在着可疑行为，也会被监察。

这样的制度就好像古时候的城门守卫一样，并不是每个拉着大量货物的人都会被扣留，也不是什么都不带的人就会什么都不查，虽然会比较麻烦，但做还是都要做的，制定这样的金额监察标准也是为了方便金融监察的实施。

对于大额交易大家肯定没有多少疑问，可疑交易则按照相关法规分成不同的类别

短期内资金的集中转出转入且于账户主人的真实经济状况不相符的交易短期时间内出现频繁的交易行为且交易金额庞大账户接收来历不明的汇款或者频繁收取其他组织的汇款长期搁置的账户出现了异常的金钱交易且还是数额巨大的账户有大量的或频繁的来自于违法行为高发地带的汇款销户前出现大面积金钱转移的账户提前结清巨额贷款的账户大规模的现金交易或来自海外的非本人账户汇款制度越严格，环境越安全

所以一个人的存取款多少不是被调查的依据，当出现大额的存取交易的时候，也只是会被关注监察，只要有明确合理的来源及用途，并不会产生任何影响到账户拥有者正常生活的行为，要是每个存个几十万的人都去约谈的话，谁还会把钱存在银行里。