定投榜单2025.5.23 | 用定投掌控基金长跑的节奏
2025年资本市场的演进轨迹中，机遇与风险交织的特征愈发凸显。基金定投凭借“逆向布局、纪律执行、复利增值”的核心特质，正成为穿越经济周期、把握市场成长机遇的有效投资工具。
“2025国联安·定投进阶理财师”评选大赛，已吸引数千名参与者通过虚拟盘模拟，持续验证“时间复利”在股债轮动中的平衡价值。
模拟大赛年榜最新进度公布如下：
（月榜和季榜待相应时点公布。）
智赢指数-定投巅峰对决
TOP17
参赛ID：红色信号弹
持仓
基金代码
基金名称
基金类型
占比
-
**中证农业主题
股票型
6%
004076
国联安锐意成长混合
混合型
11%
-
**空天军工指数A（LOF）
股票型
11%
013893
国联安上证科创50ETF联接A
股票型
6%
000059
国联安医药100指数
股票型
66%
定投记录
用定投掌控基金长跑的节奏
定投笔记
“基金投资，是长跑的艺术，定投是很好的保持全程呼吸节奏的方式。”
1月初，我以“医药100指数”为核心标的开启本次定投大赛的征程，目标明确：用双周定投的纪律对抗市场波动，用估值分析的理性抵御情绪干扰。五个月下来，这段旅程不仅是数字曲线的起伏，更是一场对投资逻辑、人性弱点和市场本质的深度认知迭代。
策略构建：估值锚定与纪律执行的双重护城河
医药板块经历了较长时间的调整，整体估值处于较低水平，并且处于机构低配阶段。相信在宏观政策的催化下，消费医疗有望恢复，这恰是我锚定该标的的核心逻辑。为避免陷入 “择时焦虑”，我为自己设定了双周定投铁律：固定金额（5000元/次）、雷打不动，仅在月度复盘时根据PE分位（而非短期涨跌）微调节奏。
组合进化：从单一赛道到系统性防御
随着对市场认知的深入，我的持仓逐渐形成 “核心+卫星” 架构：
· 核心层（66%）：医药100指数，锚定老龄化刚需与创新药长期赛道，承担穿越周期的收益基石；
· 卫星层（34%）：消费11%、军工11%、科创6%、农业6%，分别对应消费复苏弹性、国防安全与高端制造周期、硬科技成长性及粮食安全主题，旨在通过多赛道配置对冲单一行业政策波动与周期性风险。
这种配置在今年一季度消费回暖与军工产业出现拐点时展现出韧性：当医药估值分位提升，消费龙头PE回落时，我通过跨行业的 “此消彼长” 实现了再平衡——既避免在医药修复初期过度加仓，又抓住消费错配的布局窗口。卫星板块的低仓位（科创仅7%）则体现了我对高估值赛道的敬畏。
认知迭代：从执行者到思考者的跃迁
五个月的实践，让我对定投有了更深层次的理解：
1. 波动是定投的天然盟友：每一次市场恐慌，都是用固定金额收集更多低估值筹码的机会，这种心态转变源于对“微笑曲线”本质的理解。
2. 估值分位需动态校准：单纯参照历史分位易陷入“刻舟求剑”，需结合市场情绪指标综合判断。
3. 投资即与自我的持续对话：我会关注每次扣款时的心理波动，当情绪与估值分位背离时，后者永远是更可靠的指南针。
未来，我计划引入“动态PE分位定投策略” ，在指数低分位时加码，高分位时减仓，兼顾估值安全与长期价值。
结语：在系统中拥抱不确定性
定投不是追求捕捉每一个市场脉冲，而是通过构建 “估值锚定+纪律执行+动态平衡” 的系统，将个人在市场中的 “随机漫步” 转化为可复制的方法论。
大赛简介
国联安基金公司持续开展基金定投主题活动长达十余年，通过持续举办“理财师大赛”及投教专栏，构建定投知识普及体系，传递定投价值，助力投资者培养良好理财习惯。
2025年，国联安·定投进阶理财师大赛再度启幕，旨在选拔优秀理财师，普及定投知识，倡导长期、价值、理性投资理念，推动财富管理行业高质量发展。
与此同时，大赛期间还将举办多场投资者交流会，邀请专家分享市场观点和定投实操经验，帮助投资者提升投资体验。
产品风险等级：
国联安锐意成长混合、国联安上证科创50ETF联接A、国联安医药100指数为R3（中），以上风险等级仅为基金管理人评价结果，基金代销机构评价结果不必然与基金管理人一致，请投资者在投资前根据所适用的销售机构的风险测评以及匹配结果独立做出投资决策。
风险提示：
基金投资有风险，选择须谨慎。本资料为宣传材料，不作为任何法律文件。本资料所提供的资讯均根据或来自可靠来源，仅供参考，不构成对读者的实质性建议。基金管理人承诺以诚实信用，勤勉尽责的原则管理和运用基金资产，但不保证基金一定盈利，也不保证最低收益。基金过往业绩不预示未来表现，基金管理人管理的其他基金的业绩并不构成特定基金业绩的保证。基金资产投资于科创板，会面临科创板机制下因投资标的、市场制度以及交易规则等差异带来的特有风险，包括但不限于科创板上市公司股票价格波动较大的风险、流动性风险、退市风险等。我国基金运作时间较短，不能反映市场发展的所有阶段。基金详情请认真阅读基金的招募说明书、基金合同、基金产品资料概要等法律文件。以上产品由国联安基金管理有限公司发行与管理，代销机构不承担产品的投资、兑付和风险管理责任。基金管理人提醒投资者基金投资“买者自负”原则，在做出投资决策后，基金运营状况与基金净值变化引致的投资风险，由投资者自行负担。基金管理人、基金托管人、基金销售机构及相关机构不对基金投资收益做出任何承诺或保证。定期定额投资是引导投资人进行长期投资、平均投资成本的一种简单易行的投资方式。但是定期定额投资并不能规避基金投资所固有的风险，不能保证投资人获得收益，也不是替代储蓄的等效理财方式。
（转自：神基太保）
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