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按客户要求将2万元现金做成花束，竟成了洗钱帮凶？

花匠小妙招
2024-11-27 13:10

平安宁夏

个体经营者注意了

不管你经营的是何种生意

都有可能被诈骗分子盯上

一不小心就变成了“洗钱帮凶”！

“订单”变“洗钱”

顾客定制2万元花束

商家账户被冻结

近期，彭阳县某花店老板接到一个网络订单，对方称要给自己的朋友订购一束“有钱花”花束，索要了花店老板银行卡账号后，对方向老板转账2万元，并让老板代取放在花束中。当花店老板按照约定将花束放在指定位置后，一陌生人便将花束取走。

本以为做了一单不错的生意，没想到第二天花店老板发现自己的银行卡被冻结，无法使用，经过了解才知道，他的银行卡因为涉诈资金的流入，被公安机关依法予以管控。

为有效防范此类案件发生，切实保护个体经营者财产安全，案件发生后，彭阳县公安局反诈中心民警走进县城各花店、蛋糕店进行专项反诈宣传，将近期发生的案件告知经营者，让他们提高警惕，面对陌生网络订单一定要多加防范，严防成为诈骗犯罪分子的“洗钱工具”。

作案手段

花店-人民币花束

鲜花店老板收到微信好友申请，对方称在某平台找到花店老板的联系方式并添加其为微信好友，要求定制人民币花束或者放有大额现金礼盒的花束送给其朋友，并让花店提供账号，很快会收到大额转账，对方也很快支付花店包装和配送费。一般情况下，花店老板收到佣金后，会在取现后将人民币折成花束或者放入礼盒并进行定点配送。花店老板账户的进账实际上是受害人转入的被骗资金，很快花店老板的银行卡会被冻结，而定点配送的人却无法找寻。

蛋糕店-蛋糕夹人民币

蛋糕店老板接到陌生电话，对方称在某平台看到蛋糕店联系方式，想要定制大额现金蛋糕礼盒送给指定的人，询问蛋糕店包装和配送费。这种订单一般蛋糕店都会接到，只不过这次是大额的，只要包装费和配送费对方给到位老板都不会拒绝。同样对方会以平台结算麻烦为由，和蛋糕店老板加微信好友转账或者直接让蛋糕店老板提供账号并转账，蛋糕店一般会尽快取现制作并配送到指定地点。蛋糕店账号收到的资金实际上是受害人转入的被骗资金，很快蛋糕店的账号就会被冻结，而配送指定地点的收货人也无法找寻。

以上实体店遇到的洗钱套路，是骗子利用了老板的逐利心理。近年来生意难做，每个老板都想要“做成每一笔生意”，看到生意上门后，又很快收到了钱，一般见到钱到账后，老板们的警惕性较低。而生意人又很在意诚信，遇到比较爽快的客户后，绝大多数老板都会想着维持好关系，尽力尽快按照对方要求办成事，无形中又加速了洗钱的速度。

如何防范此类套路

1、尽可能安装高质量的视频监控以备不时之需;

2、只要客户进行过一定的伪装，比如戴着帽子和口罩的人请务必想办法让其去掉口罩和伪装，并引导到最佳的位置让你的监控能够拍摄到对方清晰的面部信息。注意仔细观察对方有没有佩戴人皮面具哦！

3、只要是年轻的客户，或者举止怪异，顾左右而言他，或者外地口音的客户，请务必警惕！

4、谨慎使用收款码！尽可能不要接受其他人的扫码付款！

5、凡是有取现要求的陌生订单，请务必谨慎，及时和反诈中心核实，拨打 96110！