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【风险提示】“有钱花”不能随便花小心诈骗洗钱新套路

花匠小妙招
2024-12-14 08:53

爱不是随口说说，行动往往更让人心动。送束“有钱花”来表达爱意是不是听起来就觉得真挚又浪漫？江西省高安市某花店老板就接到这样一个订单，要求订做一束5000元的现金花束。正当老板为客户真挚的爱意所感动时，却被民警上门喊停，这是怎么回事呢？

7月15日，高安市公安局刑警大队联合祥符派出所，在万载县某小区打掉一个以订购“现金鲜花”为噱头的诈骗洗钱犯罪团伙，破获电信网络诈骗案件4起，抓获犯罪嫌疑人4名，成功帮助受害人挽回1万余元损失。目前，犯罪嫌疑人巢某、张某等4人因涉嫌掩饰隐瞒犯罪所得罪已被警方依法采取强制措施，案件还在进一步侦办。

据了解，5月11日，高安市一花店老板接到定做5000元“现金+鲜花”花束的订单。随后，订花男子提出直接将钱款转入老板的银行账户，老板提供账号后很快收到了5000元转账。在老板按要求制作“现金花束”并送至指定地点后没多久，花店老板的银行卡账户却因资金异常被冻结。

经查，今年5月初，犯罪嫌疑人巢某便在多家花店订购“现金花束”，并让张某、韩某等人负责拿取。犯罪嫌疑人巢某通过加密软件与上线联系，并在犯罪团伙推荐的花店、黄金、手机口洗钱手段中，选择保证金最少的花店洗钱口。所谓“订鲜花”只是借口，巢某的目的是利用花店老板的银行卡进行洗钱套现，以支付转账的名义将诈骗分子的赃款转入商户老板账户，再让其去银行取现。不知不觉中商户老板就被卷入洗钱环节，而诈骗分子却以此逃脱警方视线。犯罪嫌疑人巢某等人先后在鹰潭、高安、抚州等地联系花店老板洗钱取现，该团伙涉案金额数万元，从中非法获利3000余元。

警方提醒：“花店洗钱”是一种新型线下洗钱套路，犯罪分子利用当下流行的个性化定制服务，假借消费的幌子，将上游涉及违法犯罪的资金打入商家账户并利用商家取现，从而将这些钱“洗白”，使得商家无意之间成为转移上游犯罪赃款的“帮手”。一旦商家陷入此类陷阱，不仅自身可能遭遇账户风控冻结、涉案资金被扣划的风险，也会给上游案件的侦查、追赃挽损等工作带来困难。

面对突如其来的陌生订单，对方并不是当面转账，而是要你的银行卡号和收款二维码，之后还要求换成大额现金的都极有可能是洗钱。广大商户如在日常经营中，订单涉及大额转账或者取现的情形一定要谨慎对待、多方核实，不随意对外提供自己的银行账户和收款码，若账户收款后出现异常情况，应当及时向银行机构了解情况，并注意收集保存证据，积极配合司法机关调查取证，才能最大限度地保护自身合法权益。